Dein Gesprächspartner für Versicherungen und Finanzen

stabile Finanzen, sichere Zukunft

Finanzielle Freiheit beginnt mit klugen Entscheidungen.

Marco-Felix Cusi

Erlebe eine Beratung, bei der es um dich geht.

Individuelle Beratung


Jedes Angebot wird passgenau auf deine Bedürfnisse zugeschnitten, um eine maßgeschneiderte Lösung zu gewährleisten.

Ich biete dir persönliche Beratung online, in meinem Büro in Heidelberg oder bei dir zuhause im Raum Heidelberg, Nußloch, Walldorf und Sandhausen.

Als freier Versicherungsmakler und Finanzberater berate ich dich unabhängig und bin nicht an eine bestimmte Gesellschaft gebunden.

Transparenz

Eine klare und ehrliche Kommunikation stellen sicher, dass du stets bestens informiert und involviert bist.

Dabei nehme ich Rücksicht auf all deine Fragen, Wünsche und Bedenken.

Neben der klassischen provisionsbasierten Beratung biete ich bei Geldanlage und Altersvorsorge auch die Möglichkeit einer Honorarvermittlung an. Das bedeutet: Du bezahlst mich direkt für meine Beratungsleistung – unabhängig von Produktanbietern oder Abschlussprovisionen.

So entsteht maximale Transparenz und wir können gemeinsam Produkte auswählen, die wirklich zu dir passen – ohne Interessenskonflikte.


Meine Dienstleistungen

Weil deine Zukunft mehr verdient als Standardlösungen.

Basis-Finanzanalyse DIN 77230

Erfahre anhand einer objektiven Analyse auf welche Themen es in deiner Situation wirklich ankommt.

🔍 Was ist drin?
  • Die Basis-Finanzanalyse für Privathaushalte nach der DIN Norm 77230
  • Erfassung und Bewertung Ihrer aktuellen finanziellen Situation
  • Systematische Analyse nach Lebensbereichen (Absicherung, Vorsorge, Vermögen, Liquidität etc.)
  • Priorisierung von Handlungsfeldern nach objektiven Kriterien
  • Klarer Maßnahmenplan als Entscheidungsgrundlage
💡 Warum das Ganze?

Eine solide Basis, um gute Entscheidungen zu treffen – unabhängig von Produkten oder Anbietern.

💶 Honorar

300,-€ inkl. MwSt.

Für Schüler, Azubis, Studenten und Sozialhilfeempfänger kostenfrei

Geldanlage

Erfahre worauf es beim Vermögensaufbau ankommt und du deine finanziellen Ziele erreichst.

🔍 Was wir gemeinsam erreichen
  • Deine Ziele für’s Investieren erarbeiten
  • Dein aktuelles Finanz-Setup verstehen und optimieren
  • Risiken richtig einschätzen und gezielt nutzen
  • Unterschied zwischen spekulieren und Investieren verstehen
  • Nachhaltigkeit (ESG) auf Wunsch einbauen
  • Eine individuelle Anlagestrategie entwickeln und aufsetzen: Depot, Sparpläne etc.
  • Strategie in Eigenregie oder im Rahmen von cusi.capital durch mich betreut umsetzen
💡 Warum sich das lohnt

    Damit Deine Geldanlage nicht dem Zufall überlassen wird – sondern einem Plan folgt.

    💶 Serviceentgelt

    ab 0,5 % p. a. inkl. MwSt. des verwalteten Vermögens im Rahmen von cusi.capital

    Altersvorsorge

    Altersvorsorge und Ruhestandsplanung. Lerne, wie du deinen Lebensstandard langfristig absicherst.

    🔍 Was Du bekommst
    • Dein Zielbild für den Ruhestand – klar definiert
    • Analyse bestehender Vorsorge und Identifikation von Lücken
    • Entwicklung einer sinnvollen Vorsorgestrategie
    • Steuerliche Vorteile, Flexibilität und Kosten im Blick
    • Unabhängige Produktempfehlung (ETF, Nettopolice etc.)
    • Strategie in Eigenregie oder im Rahmen von cusi.capital durch mich betreut umsetzen
    • inkl. Produktcheck von bereits bestehenden Verträgen
    💡 Warum das Sinn macht

      Du bringst Dein Heute und Morgen in Einklang – und sicherst Dir langfristige Freiheit.

      💶 Honorar

      Vermittlungshonorar i. H. v. 2.000,-€ (umsatzsteuerfrei)

      Lust auf mehr?

      cusi.capital – Vermögensverwaltung im Rundum-Sorglos-Paket

      Vermögensverwaltung im Rundum-Sorglos-Paket

      Ich begleite Dich nach der Anlage- und Vorsorgeberatung weiter – mit klarem Kopf, offener Tür und echtem Commitment. Du bekommst laufende Unterstützung bei der Umsetzung, Weiterentwicklung und Optimierung Deiner Finanzstrategie.

      💼 Vermögen im Blick behalten
      • Regelmäßige Updates Deiner Anlagestrategie – jährlich oder bei Bedarf
      • Monitoring Deiner Geldanlage mit konkreten Empfehlungen
      • Sparpläne für Deine Kinder – Einrichtung und Betreuung inklusive
      • Rebalancing für bessere Rendite
      • Quartalsweise Berichte zur Entwicklung Deines Vermögens
      • Offenes Ohr für alle Fragen rund um Geld, Immobilien und Finanzen
      🧓 Ruhestand aktiv gestalten
      • Ruhestandsplanung wird jährlich angepasst
      • Strategie wird regelmäßig überprüft und optimiert
      • Beratung zu sinnvollen Zuzahlungen für steuerliche Vorteile ohne wichtige Fristen zu verpassen
      • Unterstützung bei Änderungen, Anträgen und Formularen
      🤝 Immer an Deiner Seite
      • Ich helfe Dir, Deine Finanzplanung durchzuziehen – mit Struktur, Motivation und persönlicher Begleitung
      • Du erreichst mich immer innerhalb von 24 Stunden, wenn Du Fragen oder Sorgen hast
      • Gemeinsam treffen wir finanzielle Entscheidungen, bevor sie zum Problem werden – besonders dann, wenn es turbulent wird
      🛡️ Add-on: Versicherungsschutz laufend im Griff
      • Ich betreue und optimiere fortlaufend alle Deine Versicherungen – bester Schutz bei möglichst geringer Prämie
      • Im Schadenfall übernehme ich die komplette Kommunikation – von der Aufnahme bis zur Auszahlung
      • Dein digitaler Versicherungsordner ist jederzeit per App abrufbar, ganz ohne Papierkram
      💶 Serviceentgelt
      • bis 100.000€: 1,2% pro Jahr inkl. MwSt.
      • ab 100.000€: 1,0% pro Jahr inkl. MwSt.
      • ab 250.000€: 0,75% pro Jahr inkl. MwSt.
      • ab 500.000€: 0,5% pro Jahr inkl. MwSt.
      • min. 25,- € pro Monat inkl. MwSt.

      So läuft die Beratung ab…

      Die Schritte zu deinem individuellen Finanzplan

      01

      Erstgespräch

      1 Termin á 30min

      • Lass uns einander kennenlernen und deine Situation verstehen
      • Unsere Zusammen- arbeit besprechen

      02

      Status-quo Analyse

      1 Termin á 60-90min

      • Was gibt es in deiner Situation zu beachten?
      • Gemeinsam deine Ziele festlegen
      • Welche Punkte sind dir auf dem Weg wichtig?

      03

      Strategie entwickeln

      1-3 Termine á 60-90min

      • Deine offene Fragen klären
      • Wie können wir deine Ziele erreichen?
      • Dein Budget entsprechend verteilen

      04

      Strategie umsetzen

      fortlaufend

      • Plan gemeinsam in Umsetzung bringen
      • Regelmäßige Servicegespräche
      • Unterstützung im Leistungsfall

      Bereit für deine finanzielle Sicherheit?

      Lass uns darüber sprechen, wie ich Dir helfen kann:

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