


🔍 Was ist drin?
- Die Basis-Finanzanalyse für Privathaushalte nach der DIN Norm 77230
- Erfassung und Bewertung Ihrer aktuellen finanziellen Situation
- Systematische Analyse nach Lebensbereichen (Absicherung, Vorsorge, Vermögen, Liquidität etc.)
- Priorisierung von Handlungsfeldern nach objektiven Kriterien
- Klarer Maßnahmenplan als Entscheidungsgrundlage
💡 Warum das Ganze?
Eine solide Basis, um gute Entscheidungen zu treffen – unabhängig von Produkten oder Anbietern.
💶 Honorar
300,-€ inkl. MwSt.
Für Schüler, Azubis, Studenten und Sozialhilfeempfänger kostenfrei
🔍 Was wir gemeinsam erreichen
- Deine Ziele für’s Investieren erarbeiten
- Dein aktuelles Finanz-Setup verstehen und optimieren
- Risiken richtig einschätzen und gezielt nutzen
- Unterschied zwischen spekulieren und Investieren verstehen
- Nachhaltigkeit (ESG) auf Wunsch einbauen
- Eine individuelle Anlagestrategie entwickeln und aufsetzen: Depot, Sparpläne etc.
- Strategie in Eigenregie oder im Rahmen von cusi.capital durch mich betreut umsetzen
💡 Warum sich das lohnt
Damit Deine Geldanlage nicht dem Zufall überlassen wird – sondern einem Plan folgt.
💶 Serviceentgelt
ab 0,5 % p. a. inkl. MwSt. des verwalteten Vermögens im Rahmen von cusi.capital
🔍 Was Du bekommst
- Dein Zielbild für den Ruhestand – klar definiert
- Analyse bestehender Vorsorge und Identifikation von Lücken
- Entwicklung einer sinnvollen Vorsorgestrategie
- Steuerliche Vorteile, Flexibilität und Kosten im Blick
- Unabhängige Produktempfehlung (ETF, Nettopolice etc.)
- Strategie in Eigenregie oder im Rahmen von cusi.capital durch mich betreut umsetzen
- inkl. Produktcheck von bereits bestehenden Verträgen
💡 Warum das Sinn macht
Du bringst Dein Heute und Morgen in Einklang – und sicherst Dir langfristige Freiheit.
💶 Honorar
Vermittlungshonorar i. H. v. 2.000,-€ (umsatzsteuerfrei)
Lust auf mehr?
💼 Vermögen im Blick behalten
- Regelmäßige Updates Deiner Anlagestrategie – jährlich oder bei Bedarf
- Monitoring Deiner Geldanlage mit konkreten Empfehlungen
- Sparpläne für Deine Kinder – Einrichtung und Betreuung inklusive
- Rebalancing für bessere Rendite
- Quartalsweise Berichte zur Entwicklung Deines Vermögens
- Offenes Ohr für alle Fragen rund um Geld, Immobilien und Finanzen
🧓 Ruhestand aktiv gestalten
- Ruhestandsplanung wird jährlich angepasst
- Strategie wird regelmäßig überprüft und optimiert
- Beratung zu sinnvollen Zuzahlungen für steuerliche Vorteile ohne wichtige Fristen zu verpassen
- Unterstützung bei Änderungen, Anträgen und Formularen
🤝 Immer an Deiner Seite
- Ich helfe Dir, Deine Finanzplanung durchzuziehen – mit Struktur, Motivation und persönlicher Begleitung
- Du erreichst mich immer innerhalb von 24 Stunden, wenn Du Fragen oder Sorgen hast
- Gemeinsam treffen wir finanzielle Entscheidungen, bevor sie zum Problem werden – besonders dann, wenn es turbulent wird
🛡️ Add-on: Versicherungsschutz laufend im Griff
- Ich betreue und optimiere fortlaufend alle Deine Versicherungen – bester Schutz bei möglichst geringer Prämie
- Im Schadenfall übernehme ich die komplette Kommunikation – von der Aufnahme bis zur Auszahlung
- Dein digitaler Versicherungsordner ist jederzeit per App abrufbar, ganz ohne Papierkram
💶 Serviceentgelt
- bis 100.000€: 1,2% pro Jahr inkl. MwSt.
- ab 100.000€: 1,0% pro Jahr inkl. MwSt.
- ab 250.000€: 0,75% pro Jahr inkl. MwSt.
- ab 500.000€: 0,5% pro Jahr inkl. MwSt.
- min. 25,- € pro Monat inkl. MwSt.
- Lass uns einander kennenlernen und deine Situation verstehen
- Unsere Zusammen- arbeit besprechen
- Was gibt es in deiner Situation zu beachten?
- Gemeinsam deine Ziele festlegen
- Welche Punkte sind dir auf dem Weg wichtig?
- Deine offene Fragen klären
- Wie können wir deine Ziele erreichen?
- Dein Budget entsprechend verteilen
- Plan gemeinsam in Umsetzung bringen
- Regelmäßige Servicegespräche
- Unterstützung im Leistungsfall
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