🔍 Was ist drin?
- Als Grundlage für dein Risikomanagement nutze ich die Basis-Finanzanalyse für Privathaushalte nach der DIN Norm 77230
- Erfassung und Bewertung deiner aktuellen finanziellen Situation
- Systematische Analyse nach Lebensbereichen (Absicherung, Vorsorge, Vermögen, Liquidität etc.)
- Priorisierung von Handlungsfeldern nach objektiven Kriterien
- Klarer Maßnahmenplan als Entscheidungsgrundlage
- inkl. Produktcheck von bereits bestehenden Verträgen
💡 Warum das Ganze?
Eine solide Basis, um gute Entscheidungen zu treffen – unabhängig von Produkten oder Anbietern.
💶 Kosten
300,-€ inkl. MwSt.
Für Schüler, Azubis und Studenten kostenfrei
🔍 Was wir gemeinsam erreichen
- Deine Ziele für’s Investieren erarbeiten
- Dein aktuelles Finanz-Setup verstehen und optimieren
- Risiken richtig einschätzen und gezielt nutzen
- Unterschied zwischen spekulieren und Investieren verstehen
- Nachhaltigkeit (ESG) auf Wunsch einbauen
- Eine individuelle Anlagestrategie entwickeln und aufsetzen
- Strategie in Eigenregie oder im Rahmen von cusi.capital durch mich betreut umsetzen
💡 Warum sich das lohnt
Damit Deine Geldanlage nicht dem Zufall überlassen wird, sondern einem Plan folgt.
💶 Kosten
ab 0,5 % p. a. inkl. MwSt. des verwalteten Vermögens im Rahmen von cusi.capital
🔍 Was Du bekommst
- Dein Zielbild für den Ruhestand – klar definiert
- Analyse bestehender Vorsorge und Identifikation von Lücken
- inkl. Produktcheck von bereits bestehenden Verträgen
- Entwicklung einer sinnvollen Vorsorgestrategie
- Steuerliche Aspekte, Flexibilität und Kosten im Blick
- Nachhaltigkeit (ESG) auf Wunsch einbauen
- Strategie in Eigenregie oder im Rahmen von cusi.capital durch mich betreut umsetzen
💡 Warum das Sinn macht
Du bringst Dein Heute und Morgen in Einklang und sicherst Dir langfristige Freiheit.
💶 Kosten
Vermittlungshonorar i. H. v. 2.000,-€ (umsatzsteuerfrei) oder 0,7 % des verwalteten Vermögens im Rahmen von cusi.capital
Lust auf mehr?
💼 Vermögen im Blick behalten
- Regelmäßige Updates Deiner Anlagestrategie – jährlich oder bei Bedarf
- Monitoring Deiner Geldanlage mit konkreten Empfehlungen
- Sparpläne für Deine Kinder – Einrichtung und Betreuung inklusive
- Rebalancing für bessere Rendite
- Quartalsweise Berichte zur Entwicklung Deines Vermögens
- Offenes Ohr für alle Fragen rund um Geld, Immobilien und Finanzen
🧓 Ruhestand aktiv gestalten
- Ruhestandsplanung wird jährlich angepasst
- Strategie wird regelmäßig überprüft und optimiert
- Beratung zu sinnvollen Zuzahlungen für steuerliche Vorteile ohne wichtige Fristen zu verpassen
- Unterstützung bei Änderungen, Anträgen und Formularen
🤝 Immer an Deiner Seite
- Ich helfe Dir, Deine Finanzplanung durchzuziehen – mit Struktur, Motivation und persönlicher Begleitung
- Du erreichst mich immer innerhalb von 24 Stunden, wenn Du Fragen oder Sorgen hast
- Gemeinsam treffen wir finanzielle Entscheidungen, bevor sie zum Problem werden – besonders dann, wenn es turbulent wird
🛡️ Add-on: Versicherungsschutz laufend im Griff
- Ich betreue und optimiere fortlaufend alle Deine Versicherungen – bester Schutz bei möglichst geringer Prämie
- Im Schadenfall übernehme ich die komplette Kommunikation – von der Aufnahme bis zur Auszahlung
- Dein digitaler Versicherungsordner ist jederzeit per App abrufbar, ganz ohne Papierkram
💶 Kosten
Investment im Depot:
- bis 100.000€: 1,2% pro Jahr inkl. MwSt.
- ab 100.000€: 1,0% pro Jahr inkl. MwSt.
- ab 250.000€: 0,75% pro Jahr inkl. MwSt.
- ab 500.000€: 0,5% pro Jahr inkl. MwSt.
Investment im Versicherungsmantel (Altersvorsorge / Rentenversicherung):
- 0,7 % des verwalteten Vermögens
- Lass uns einander kennenlernen und deine Situation verstehen
- Unsere Zusammen- arbeit besprechen
- Was gibt es in deiner Situation zu beachten?
- Gemeinsam deine Ziele festlegen
- Welche Punkte sind dir auf dem Weg wichtig?
- Deine offene Fragen klären
- Wie können wir deine Ziele erreichen?
- Dein Budget entsprechend verteilen
- Plan gemeinsam in Umsetzung bringen
- Regelmäßige Servicegespräche
- Unterstützung im Leistungsfall
🧭 Was ist das Ziel deiner Beratung?
Ich unterstütze dich als freier Finanzberater und Versicherungsmakler dabei, fundierte Entscheidungen rund um Absicherung, Vermögensaufbau und Vorsorge zu treffen ungebunden von einzelnen Produktanbietern oder Finanzvertrieben.
Am Ende des Tages geht es vor allem darum dein Humankapital abzusichern und langfristig in Finanzkapital umzuwandeln. Mein Ziel ist es dich langfristig bei Vermögensaufbau zu unterstützen und dich dadurch frei zu machen.
🌟 Was unterscheidet dich von anderen Finanzberatern?
Ich kombiniere unabhängige Beratung, digitale Prozesse und echte Fachkompetenz:
- IHK-geprüfter Finanzanlagenfachmann
- Versicherungsbetriebswirt (B.A.)
- Duales Studium in der Finanzdienstleistungsbranche
- 5 Jahre Branchenerfahrung
- Honorarbasiertes Arbeiten möglich – für maximale Transparenz
- Maklerstatus: Ich vertrete deine Interessen, nicht die eines Produktanbieters
So entsteht eine Beratung, die verständlich, maßgeschneidert und ehrlich ist
🏦 Arbeitest du mit bestimmten Versicherungen oder Banken zusammen?
Nein. Als ungebundener Makler habe ich Zugang zu einer Vielzahl von Gesellschaften. So kann ich für jeden Bereich passende Angebote aus dem gesamten Markt auswählen – transparent und bedarfsgerecht.
👤 Für wen ist die Beratung geeignet?
Für Berufseinsteiger, Angestellte, Selbstständige und Unternehmer – kurz: für alle, die ihre Finanzen selbst in die Hand nehmen und zukunftssicher gestalten wollen. Besonders spezialisiert bin ich auf das Thema Berufsunfähigkeitsversicherung, Investments und Altersvorsorge.
💶 Was kostet die Beratung?
Die erste Beratung ist für dich kostenlos und unverbindlich. Je nach Thema biete ich klassische Vermittlung (mit Courtage) oder Honorarberatung (Honorarvermittlung) an. In jedem Fall spreche ich die Kosten und das Modell transparent mit dir ab.
📍 Wo findet die Beratung statt?
Die meisten Gespräche finden online per Videotelefonie statt. Ganz bequem und ortsunabhängig. Auf Wunsch ist auch ein persönliches Treffen im Raum Heidelberg, Mannheim und Karlsruhe möglich.
📅 Wie kann ich einen Termin vereinbaren?
Buch dir gerne einen Termin in meinem Kalender oder schreib mir eine Mail. Alternativ erreichst du mich auch über WhatsApp oder Telefon. Die Kontaktdaten findest du unten auf der Seite.
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