Dein Gesprächspartner für Versicherungen und Finanzen

stabile Finanzen, sichere Zukunft

Jetzt beraten lassen

Finanzielle Freiheit beginnt mit klugen Entscheidungen.

Marco-Felix Cusi

Erfahre hier mehr zu meiner Person

Erlebe eine Beratung, bei der es um dich geht.

Individuelle Beratung

Jedes Angebot wird passgenau auf deine Bedürfnisse zugeschnitten, um eine maßgeschneiderte Lösung zu gewährleisten.

Ich biete dir persönliche Beratung online, in meinem Büro in Heidelberg oder bei dir zuhause im Raum Heidelberg, Nußloch, Walldorf und Sandhausen.

Als freier Versicherungsmakler und Finanzberater berate ich dich unabhängig und bin nicht an eine bestimmte Gesellschaft gebunden.

Transparenz

Eine klare und ehrliche Kommunikation stellen sicher, dass du stets bestens informiert und involviert bist.

Dabei nehme ich Rücksicht auf all deine Fragen, Wünsche und Bedenken.

Neben der klassischen provisionsbasierten Beratung biete ich bei Geldanlage und Altersvorsorge auch die Möglichkeit einer Honorarvermittlung an. Das bedeutet: Du bezahlst mich direkt für meine Beratungsleistung – unabhängig von Produktanbietern oder Abschlussprovisionen.

So entsteht maximale Transparenz und wir können gemeinsam Produkte auswählen, die wirklich zu dir passen – ohne Interessenskonflikte.

Meine Dienstleistungen

Weil deine Zukunft mehr verdient als Standardlösungen.

Basis-Finanzanalyse DIN 77230

Erfahre anhand einer objektiven Analyse auf welche Themen es in deiner Situation wirklich ankommt.

🔍 Was ist drin?

Die Basis-Finanzanalyse für Privathaushalte nach der DIN Norm 77230
Erfassung und Bewertung Ihrer aktuellen finanziellen Situation
Systematische Analyse nach Lebensbereichen (Absicherung, Vorsorge, Vermögen, Liquidität etc.)
Priorisierung von Handlungsfeldern nach objektiven Kriterien
Klarer Maßnahmenplan als Entscheidungsgrundlage

💡 Warum das Ganze?

Eine solide Basis, um gute Entscheidungen zu treffen – unabhängig von Produkten oder Anbietern.

💶 Honorar

300,-€ inkl. MwSt.

Für Schüler, Azubis, Studenten und Sozialhilfeempfänger kostenfrei

Geldanlage

Erfahre worauf es beim Vermögensaufbau ankommt und du deine finanziellen Ziele erreichst.

🔍 Was wir gemeinsam erreichen

Deine Ziele für’s Investieren erarbeiten
Dein aktuelles Finanz-Setup verstehen und optimieren
Risiken richtig einschätzen und gezielt nutzen
Unterschied zwischen spekulieren und Investieren verstehen
Nachhaltigkeit (ESG) auf Wunsch einbauen
Eine individuelle Anlagestrategie entwickeln und aufsetzen: Depot, Sparpläne etc.
Strategie in Eigenregie oder im Rahmen von cusi.capital durch mich betreut umsetzen

💡 Warum sich das lohnt

Damit Deine Geldanlage nicht dem Zufall überlassen wird – sondern einem Plan folgt.

💶 Serviceentgelt

ab 0,5 % p. a. inkl. MwSt. des verwalteten Vermögens im Rahmen von cusi.capital

Altersvorsorge

Altersvorsorge und Ruhestandsplanung. Lerne, wie du deinen Lebensstandard langfristig absicherst.

🔍 Was Du bekommst

Dein Zielbild für den Ruhestand – klar definiert
Analyse bestehender Vorsorge und Identifikation von Lücken
Entwicklung einer sinnvollen Vorsorgestrategie
Steuerliche Vorteile, Flexibilität und Kosten im Blick
Unabhängige Produktempfehlung (ETF, Nettopolice etc.)
Strategie in Eigenregie oder im Rahmen von cusi.capital durch mich betreut umsetzen
inkl. Produktcheck von bereits bestehenden Verträgen

💡 Warum das Sinn macht

Du bringst Dein Heute und Morgen in Einklang – und sicherst Dir langfristige Freiheit.

💶 Honorar

Vermittlungshonorar i. H. v. 2.000,-€ (umsatzsteuerfrei)

Lust auf mehr?

cusi.capital – Vermögensverwaltung im Rundum-Sorglos-Paket

Vermögensverwaltung im Rundum-Sorglos-Paket

Ich begleite Dich nach der Anlage- und Vorsorgeberatung weiter – mit klarem Kopf, offener Tür und echtem Commitment. Du bekommst laufende Unterstützung bei der Umsetzung, Weiterentwicklung und Optimierung Deiner Finanzstrategie.

💼 Vermögen im Blick behalten

Regelmäßige Updates Deiner Anlagestrategie – jährlich oder bei Bedarf
Monitoring Deiner Geldanlage mit konkreten Empfehlungen
Sparpläne für Deine Kinder – Einrichtung und Betreuung inklusive
Rebalancing für bessere Rendite
Quartalsweise Berichte zur Entwicklung Deines Vermögens
Offenes Ohr für alle Fragen rund um Geld, Immobilien und Finanzen

🧓 Ruhestand aktiv gestalten

Ruhestandsplanung wird jährlich angepasst
Strategie wird regelmäßig überprüft und optimiert
Beratung zu sinnvollen Zuzahlungen für steuerliche Vorteile ohne wichtige Fristen zu verpassen
Unterstützung bei Änderungen, Anträgen und Formularen

🤝 Immer an Deiner Seite

Ich helfe Dir, Deine Finanzplanung durchzuziehen – mit Struktur, Motivation und persönlicher Begleitung
Du erreichst mich immer innerhalb von 24 Stunden, wenn Du Fragen oder Sorgen hast
Gemeinsam treffen wir finanzielle Entscheidungen, bevor sie zum Problem werden – besonders dann, wenn es turbulent wird

🛡️ Add-on: Versicherungsschutz laufend im Griff

Ich betreue und optimiere fortlaufend alle Deine Versicherungen – bester Schutz bei möglichst geringer Prämie
Im Schadenfall übernehme ich die komplette Kommunikation – von der Aufnahme bis zur Auszahlung
Dein digitaler Versicherungsordner ist jederzeit per App abrufbar, ganz ohne Papierkram

💶 Serviceentgelt